Vis daugiau informacijos yra pateikiama įvairiose Facebook grupėse ir finansiniuose forumuose. Čia bandoma gaunamą informaciją iš skirtingų šaltinių pateikti su "screenshots" ir taipogi atrenkant "Dažniausiai Užduodamus Klausimus" (DUK). Šie deklaravimo pavyzdžiai yra susiję su vertybiniais popieriais. Taipogi bus pildoma informacija dėl deklaravimo su P2P ir kripto valiutomis.
Pajamų deklaravimas: kada prasideda
Pajamas galima deklaruoti kasmet nuo sausio mėnesio, tačiau rekomenduotina tai daryti nuo kovo 1d. Tuomet tikėtinai bus pilnai pateikta informacija iš jūsų darbdavio ir kitų įstaigų.
Informacijos surinkimas
Kiekvienas finansų brokeris skirtingai pateikia informaciją ir tai apsunkina deklaravimo procesą. Iš principo atrodo kaip lyg ir aišku ką reikėtų daryti, bet tam tikrose vietose atsiranda abejonių. Čia yra pabandymas pagelbėti surinkit informacija parodant nuoseklius žingsnius su "screenshots" ir papildomais komentarais.
Sekite nurodymus pažingsniui.
Paspauskite mygtuką "Export"
Pasirinkite norimą formatą. Rekomenduojama Excel formatu, jog lengviau būtų sudėti informaciją iš kitų brokerių. Jeigu atsiųstas Excel formatas dėl kažkokių priežasčių iškraipo (pvz visa informacija atsiranda viename langelyje) formatą ir neįmanoma jo naudoti, tai tuomet reikėtų rinktis PDF.
Prisijungus prie savo paskyros pasirinkite "Reports".
Praėjusiais metais dauguma IBKR vartotojų buvo "iškelti" iš UK į Airiją arba Vengriją. To pasekoje keitėsi jūsų numeris. Tad būtina pasirinkti ir senąjį identifikacinį numerį, kuris galiojo 2020 metais. Tai galima padaryti paspaudus ant dabartinio ID numerio.
Pažymėkite ir kitą jūsų "Account". Tuomet paspauskite "Continue".
Kadangi kalbame apie 2020 metų gautas pajamas, tai reikėtų pasirinkti "Activity" ir paspausti rodyklę.
Pasirinkite atitikamą laikotarpį (Custom Date Range). Jeigu tapote IBKR klientu anksčiau nei 2020 metais, tai tuomet tiesiog pasirenkate visus 2020 metus, kitu atveju pasirinkite nuo tos 2020 metų datos kai tapote klientu. Tada pasirinkite norimą atvaizdavimo formatą. Siūlomas formatas yra CSV, jog galima būtų lengviau sudėti reikiamą informaciją (jeigu jums išsikraipo CSV formatas) tai tuomet reikėtų pasirinkti PDF.
"Dividend" apskaičiavimas ir informacijos paėmimas galimas pasirinkus "Realized Summary"
Pasirinkite atitikamą laikotarpį (Custom Date Range). Jeigu tapote IBKR klientu anksčiau nei 2020 metais, tai tuomet tiesiog pasirenkate visus 2020 metus, kitu atveju pasirinkite nuo tos 2020 metų datos kai tapote klientu. Tada pasirinkite norimą atvaizdavimo formatą. Siūlomas formatas yra CSV, jog galima būtų lengviau sudėti reikiamą informaciją (jeigu jums išsikraipo CSV formatas) tai tuomet reikėtų pasirinkti PDF.
Pasirinkite "Dividends"
"Total in EUR" bus jums dividendų išmokėta suma
Prisijungus prie Luminor programėlės arba internetinio puslapio viršutinėje eilutėje, kur parašyta "Performance" susiraskite "Historical reports?
Pasirinkite "Trades"
Paspauskite "piltuvėlį" (filtravimo mygtukas)
Pažymėkite informaciją, kurią norite eksportuoti ir pasirinkite formatą. Patartina rinktis CSV/Excel, jog galima būtų lengvai susirinkti reikiamą informaciją.
Prisijungus prie Revolut programėlės pasirinkite mygtuką apačioje su strėlyte "Wealth".
Pasirinkite "..." mygtuką
Paspauskite "Statements"
Pasirinkitė visus deklaruojamųjų metų mėnesius. Bus sugeneruoti atskiri PDF dokumentai, kuriuos vėliau reikės tinkamai paruošti VMI pateikimui.
Galite kreiptis į Revolut support ir paprašyti, jog jie pateiktų ataskaitą už visus metus. Kartais jie tai atlieka. Kol kas sistemoje neturi galimybės pasirinkti už visus metus iš karto.
Prisijungus prie portalo, spausti rodyklytę žemyn viršutiniam dešiniam kampe, tada History.
Jungiantis per mobiliąją aplikaciją, spausti burger menu (trys juostelės) apatiniame dešiniajame kampe, tada History.
Atsidariusiame History lange spausti and Export, įvesti reikiamas datas, tada pasirinkti Included Data (rekomenduoju atskirai Orders ir atskirai Dividends exportuoti, bus paprasčiau suvesti), tada spausti Export CSV.
Pasirinkite "Portfolio" ir tuomet laikrodžio ikoną su rodykle.
Pasirinkite Settings - Account Statement
Galima parsisiųsti CSV formatu. Tai pravartu, jeigu yra parduota didelis skaičius vertybinių popierių. Kitu atveju verta tiesiog pasižiūrėti kokios buvo jūsų išlaidos "Open Rate" ir pajamos "Close Rate".
Šiuo metu laukiama informacijos iš žmonių, kurie 2020 metais prekiavo (ne tik pirko, bet ir pardavė) su šiuo pasirinktu brokeriu ir galėtų pasidalinti turima informacija. Kai tai bus padaryta - pasidalinsime su visais skaidrių ir aprašymų pavidalu, kaip kad yra padaryta su SaxoBank ir Interactive Brokers.
Šiuo metu laukiama informacijos iš žmonių, kurie 2020 metais prekiavo (ne tik pirko, bet ir pardavė) su šiuo pasirinktu brokeriu ir galėtų pasidalinti turima informacija. Kai tai bus padaryta - pasidalinsime su visais skaidrių ir aprašymų pavidalu, kaip kad yra padaryta su SaxoBank ir Interactive Brokers.
Šiuo metu laukiama informacijos iš žmonių, kurie 2020 metais prekiavo (ne tik pirko, bet ir pardavė) su šiuo pasirinktu brokeriu ir galėtų pasidalinti turima informacija. Kai tai bus padaryta - pasidalinsime su visais skaidrių ir aprašymų pavidalu, kaip kad yra padaryta su SaxoBank ir Interactive Brokers.
Duomenų "apdirbimas"
Parsisiuntus reikiamą informaciją sekantis žingsnis yra ją sutvarkyti ir paruošti tinkamam pateikimui VMI. Taip pat gali būti, jog jūs naudojatės ne vieno brokerio paslaugomis, o keliais, tuomet tokiu atveju tą informaciją reikėtų sumuoti.
Saxo Bank excel dokumentas pateikia daug informacijos. Mums aktualiausi yra šie stulpeliai:
- "TotalBookedOnOpeningLegAccountCurrency" --> Jūsų išlaidos t.y. už kiek buvo įsigyta.
- "TotalBookedOnClosingLegAccountCurrency" --> Jūsų pajamos t.y. už kiek buvo parduota.
Vieno viso stulpelio suma atitinka gautas visas pajamas, o kita patirtas visas išlaidas.
!!! "TotalBookedOnOpeningLegAccountCurrency" = "TotalBookedOnOpeningLegClientCurrency" ir "TotalBookedOnClosingLegAccountCurrency" = "TotalBookedOnClosingLegClientCurrency" yra identiškos ir kol kas nėra aišku, ar tai kaip nors įtakoja patį deklaravimą. Jeigu kas žinote apie tai daugiau - parašykite.
1 - "Proceeds" su minuso ženklu rodo išlaidas t.y. už kiek buvo įsigyti vertybiniai popieriai. Papildomai prie išlaidų reikėtų pridėti ir "Comm/Fee" stulpelį.
2 - "Proceeds" su pliuso ženklu rodo gautas pajamas.
Lengviausiai visus veiksmus atlikti turint CSV/Excel formatu.
"Total in EUR" yra jums pilna išmokėta suma. Kai kurios šalys yra pasirašiusios sutartis su Lietuva, jog nebūtų taikomas dvigubas apmokestinimas. Tuomet tokiu atveju reikėtų atitinkamai suskirstyti pagal šalis ir pateikti VMI.
Prie "Activity Type" rasite informaciją Buy ir Sell.
Buy bus jūsų išlaidos, o Sell bus jūsų pajamos.
CSV arba PDF dokumente bus pateikta informacija apie vykdytus vertybinių popierių pirkimus ir pardavimus. Jūs galite patys susirinkti informaciją arba peržiūrėti siųstą informaciją iš Luminor, kur yra pateikta visa reikalinga informacija VMI.
F1 eilutė parodo jūsų pajamų sumą, kurią reikia pateikti VMI
F2 eilutė parodo jūsų išlaidų sumą, kurią reikia pateikti VMI
Deklaruoti reikia tik tuos, kurie buvo realizuoti (parduoti).
Pajamos - Pardavimo kaina - Limit sell/Market sell, Total (EUR), K stulpelis
Išlaidos - Pirkimo kaina - Limit buy/Market buy, Total (EUR), K stulpelis
Išraše taip pat yra Stamp duty, Stamp duty reservation tax, Transaction fee ir Finra fee, bet jie jau yra išskaičiuoti iš galutinės sumos (Total (EUR, K stulpelis), tad papildomai jų minusuoti nereikia.
Gauta suma - Total (EUR), J stulpelis
Witholding tax - jau sumokėti mokesčiai, bet jie nebūtinai EUR, tai deklaruojant reikėtų konvertuoti į EUR pagal dividendų gavimo dieną galiojusį exchange rate (nuoroda).
Parsiųstame CSV dokumente pasirinkite "Closed Positions" skirtuką ir ten rasite informaciją, kurią reikia pateikti VMI. "Open Rate" jūsų išlaidos, ir "Close Rate" jūsų pajamos.
Šiuo metu laukiama informacijos iš žmonių, kurie 2020 metais prekiavo (ne tik pirko, bet ir pardavė) su šiuo pasirinktu brokeriu ir galėtų pasidalinti turima informacija. Kai tai bus padaryta - pasidalinsime su visais skaidrių ir aprašymų pavidalu, kaip kad yra padaryta su SaxoBank ir Interactive Brokers.
Šiuo metu laukiama informacijos iš žmonių, kurie 2020 metais prekiavo (ne tik pirko, bet ir pardavė) su šiuo pasirinktu brokeriu ir galėtų pasidalinti turima informacija. Kai tai bus padaryta - pasidalinsime su visais skaidrių ir aprašymų pavidalu, kaip kad yra padaryta su SaxoBank ir Interactive Brokers.
Šiuo metu laukiama informacijos iš žmonių, kurie 2020 metais prekiavo (ne tik pirko, bet ir pardavė) su šiuo pasirinktu brokeriu ir galėtų pasidalinti turima informacija. Kai tai bus padaryta - pasidalinsime su visais skaidrių ir aprašymų pavidalu, kaip kad yra padaryta su SaxoBank ir Interactive Brokers.
Deklaravimo procesas
Deklaruojama už 2020 metus.
Prisijunkite prie per Deklaravimas VMI ir sekite nuotraukoje esančius žingsnius.
Paspauskite mygtuką "Pradėti pildymą"
Pildykite pagal jūsų turimus duomenis.
Pildykite pagal jūsų turimus duomenis.
Pildykite pagal jūsų turimus duomenis.
Pildykite pagal jūsų turimus duomenis.
Pildykite pagal jūsų turimus duomenis.
Pildykite pagal jūsų turimus duomenis.
Pildykite pagal jūsų turimus duomenis.
Pildykite pagal jūsų turimus duomenis.
1. Visa jūsų gauta pajamų suma (pajamų, bet ne pelno). Jeigu pirkote pvz už 700, o pardavėte už 800, tai jūsų pajamos yra 800.
2. Visa jūsų išlaidų suma.
3. ir 4. Laukeliai „Lietuvoje išskaičiuota pajamų mokesčio suma“ ir „Kito asmens lėšomis sumokėta pajamų mokesčio suma“ įprastai nepildomi.
5. Kai deklaruojamos finansinių priemonių pardavimo pajamos, laukelis „Valstybės kodas“ nepildomas
7. Pridėkite dokumentą, kuriame matytųsi brokerių pateikta informacija iš kurios jūs pateikiatė būtent tokius duomenis. Galima pridėti daugiau nei 1 dokumentą.
Dažniausiai Užduodami Klausimai
Čia norime pateikti informaciją, kurioje galite rasti klausimus ir atsakymus, kuriais dalijamasi skirtinguose forumuose ir Facebook investavimo grupėse.
